[/glossar]Der Multi Invest Spezial OP ist ein Investmentfonds, der in der Kategorie Dachfonds Aktien- + Rentenfonds angesiedelt ist. Dieser Fonds ist bei der der Frankfurter Fondsbank, der ebase, der Fondsdepot Bank, der comdirect und der DAB vermittelbar bzw. kaufbar.

Dieser Fonds wird übrigens mit 100% rabattiert, Sie zahlen also keinen Ausgabeaufschlag.. Weitere Informationen finden Sie unter www.fit4fonds.de.

Sie können alle Depotbanken in unseren Depotstellenvergleich vergleichen.

Ein Fondsdiscount in Verbindung mit einem kostenlosen Depot ist für uns selbstverständlich. Unter Fondsdiscount verstehen wir einen maximalen Rabatt, i.d.R. 100 %. So sparen Sie sich bei einer Anlagesumme von z.B. 30.000 Euro bis zu 1.500 Euro Ausgabeaufschlag, da i.d.R. kein Ausgabeaufschlag anfällt. Wenn das Depot bei der comdirect bank oder bei der DAB bank eröffnet wird, so ist diese ab dem ersten Euro kostenlos. Als Fondsdiscounter bieten wir Ihnen als günstiges Depot ein Depot bei der Fondsdepot Bank, der Frankfurter Fondsbank oder der ebase an.

Der Multi Invest Spezial OP hat folgendes Anlageziel:

Das Fondsvermögen des Multi Invest Spezial OP wird grundsätzlich überwiegend in Anteilen an Aktienfonds angelegt. Je nach Einschätzung der Märkte kann das Fondsvermögen auch vollständig oder zu einem geringeren Teil in diese Fondskategorie investiert werden. Daneben können jedoch insbesondere auch Anteile an gemischten Wertpapierfonds, Rentenfonds, geldmarktnahen Fonds und Geldmarktfonds gehalten werden. Insgesamt sollen grundsätzlich mindestens 51 % des Netto-Fondsvermögens in Anteilen anderer offener Investmentfonds oder Investmentgesellschaften (OGA) angelegt werden.

Immer wieder lesen wir in den Nachrichten über Studien, bei denen Institute durch Befragungen feststellen, dass die meisten Anleger sich kaum oder teilweise gar nicht mit der neuen Abgeltungsteuer auskennen und dadurch große Wissenslücken vorhanden sind.

Wir beschreiben in den nächsten Wochen mit verschiedenen Beiträgen die jeweilige Situation diverser Fondskategorien (Dachfonds, Mischfonds, Aktienfonds usw.) in Bezug auf die Abgeltungsteuer. Es soll erläutert werden, wie sich die Abgeltungsteuer auf die einzlnen Fondskategorien auswirkt. Dabei sollen Sie erfahren, wie Ausschüttungen, Kursgewinne usw. ab dem 01.01.2009 versteuert werden müssen.

Heute wollen wir mit der ersten Fondskategorie beginnen, und zwar mit dem Dachfonds:

• Anteile, die vor dem 31.12.2008 gekauft wurden sind abgeltungsteuerfrei! Dachfonds, die nach dem 01.01.2009 gekauft wurden sind bei Verkauf abgeltungsteuerpflichtig.
• Dachfonds eignen sich sehr gut, um noch vor dem 31.12.2008 Kapital zu “konservieren”.
• Interne Umschichtung innerhalb des Dachfonds sind von der Abgeltungsteuer befreit. Als Beispiel: Hätten Sie einen einzelnen Fonds, der schlecht läuft und Sie möchten aus diesem Grund verkaufen undin einen anderen Fonds investieren, so würde Ihnen sofort die Abgeltungsteuer abgezogen werden. Bei einem Dachfonds wird das von Ihnen angelegte Geld von Fondmanagern verwaltet und betreut. Wenn nun der Dachfondsmanager eine Umschichtung innerhalb des Fonds vornimmt, so ist diese interne Umschichtung abgeltungsteuerfrei.
• Sämtliche Erträge die der Fonds erwirtschaftet bzw. dem Fonds zufließen (Ausschüttungen, Zinsen, Dividenden usw.) werden natürlich mit der Abgeltungsteuer belegt.

In den letzten Monaten wurden aufgrund der zukünftigen Abgeltungsteuer viele neue Dachfonds aufgelegt. Bis Ende 2009 werden wahrscheinlich noch einige neue Fonds dazu kommen. Wenn Sie in einen Dachfonds investieren wollen, so suchen Sie sich den passenden Dachfonds genau aus. Die Vorteile konnten Sie ja oben im Text bereits lesen. Eine Alternative zu Dachfonds könnten allerdings auch ganz normale Aktienfonds sein …