Das Management des Fonds wird gestellt von Matthias Gruber. Der am 30.03.1998 aufgelegte Fonds ist thesaurierend und wurde von der Oppenheim KAG aufgelegt. Mit einem Ausgabeaufschlag von 5,00 % und einer Managementgebühr von 0,50 % bewegt sich der Fonds im normalen Bereich.

Das Anlageziel des Fonds ist wie folgt:
Der Fonds bildet den europäischen Aktienindex Dow Jones Euro STOXX 50 ab.

fit4fonds stellt Ihnen auf der Hauptseite www.fit4fonds.de weitere Informationen zur Verfügung. Klicken Sie einfach auf die im Text befindlichen LInks und schauen Sie sich die weiteren Informationen an.

Die Finanzmarktkrise und die eingebrochene Konjunktur haben sich auch im Bereich Geschlossene Fonds niedergeschlagen. Für 2010 sieht das wesentlich besser aus. Am deutlichsten hat es die Schifffahrt getroffen – kein Wunder, dieser Bereich ist wie bspw. auch Immobilien oder Gold zyklisch. Es wird aber oft übersehen, daß z.B. von den über 4.000 Containerschiffen nur rund 1.650 Schiffe Anlegerschiffe sind. Davon sind weniger als 4 Prozent von einer Schieflage betroffen. Neue opportunistische Investitionen und Zweitmarktmodelle werden wahrscheinlich von der aktuellen Situation profitieren, denn die Schifffahrt wird sich im konjunkturellen Aufwärtstrend schnell wieder erholen.

Zu den Gewinnern in 2009 und 2010 zählen eindeutig die Solarfonds mit ihren staatlich fest zugesagten Einspeisevergütungen. Darüber hinaus kamen sehr gute Geschlossene Fonds im Bereich Immobilien auf den Markt.

Nicht erstaunlich war, daß zahlreiche Emissionshäuser bestehende oder neue Angebote an das gestiegene Sicherheitsbedürfnis der Anleger angepaßt haben.

Es muß auch einmal gesagt werden, daß in Ausnahmesituationen wie in 2009 ein Verzicht auf Ausschüttungen kein Weltuntergang ist, denn wenn die Fonds mit Liquidität versorgt werden, sollten die Aussichten für 201o und danach deutlich besser sein.

Erfahrene Anleger bleiben daher gelassen.

Im Bereich der Geschlossenen Fonds sollten Sie für die Suche ein Profi Portal, wie den Beteiligungsfinder wählen, hier haben Sie reichlich Auswahl.

Wie bereits berichtet hat sich seit dem 01.01.2010 bei der ebase einiges getan. Wir haben in unserem letzten Blogeintrag geschrieben, dass wir ab dem 15.12.2009 neue Informationen für Sie bereit stellen werden. Leider konnten wir diesen Termin nicht einhalten, da es durch die ebase zu Verzögerungen kommt. Sobald wir die neuen Dokumente bei uns eingegangen sind werden wir diese veröffentlichen.

• Dennoch haben wir hier noch ein paar neue Informationen zu dem neuen ebase Depot „flex“:
• Alle Kunden die bereits ein Depot + Konto bei der ebase führen, wurden zum 01.01.2010 automatisch auf die neuen ebase-Depots flex Standard oder Select umgestellt und mussten nicht aktiv werden.
• Kunden, die nur ein Depot bei der ebase unterhalten (also ohne Konto) wurden bereits im Oktober 2009 schriftlich informiert und erhielten die Möglichkeit die “alten” Depotvarianten in die neuen ebase Depots „flex“ umzuwandeln. Wenn der Kunde das Wechselformular nicht ausgefüllt hat, dann bleibt alles so wie es war.
• Alle neuen Depoteröffnungen (seit dem 01.01.2010) werden ausschließlich mit dem neuen Preis- und Leistungsspektrum „flex“ eröffnet.
• Wer zu einem späteren Zeitpunkt ein Tages- und Festgeldkonto eröffnen möchte, kann dies ohne großen Aufwand auch online eröffnen (nicht möglich bei alten Depots, die nicht an das Preismodell “flex” angepasst wurden).

www.beteiligungsfinder.de, das Profiportal für Geschlossene Fonds bietet seinen Kunden eine außergewöhnliche Weihnachtsaktion an. Es gewährt auf viele Fonds der Lloyd Fonds AG einen Rabatt von 10 %, bei einer Zeichnungssumme von 10.000,– €. Darüber hinaus erhalten Sie noch eine Rückerstattung des Agio´s.

Die Hamburger Lloyd Fonds AG ist einer der führenden Initiatoren von Alternativen Kapitalanlagen, d.h. Geschlossenen Fonds, sowie strukturierten Kapitalanlageprodukten. Das Emissionshaus ist überwiegend in den Assetklassen Schifffahrt, Flugzeuge, Zweitmarktbeteiligungen, sowie Real Estate, d.h. Immobilien aktiv. Mittlerweile legten Anleger mehr als 4,5 Milliarden Euro bei der von der Fachpresse mehrfach gelobten Lloyd Fonds AG an!

Mehr als 52.000 Anleger haben bisher in mehr als 100 Fonds investiert. Die Ergebnisse sprechen für sich. Eine ausgeprägte Innovationskraft sowie ein gutes Gespür für die Wünsche der Anleger prägen die Wachstumsstrategie des Unternehmens. Die Leistungsbilanzen belegen die Seriosität und Stabilität des Unternehmens.

Einer dieser Fonds ist der Fonds Moderne Großstadthotels. Es handelt sich bei diesem Fonds um zwei Hotelneubauten in den Innenstädten von Berlin und Nürnberg. Der Mieter, die Motel One Gruppe verspricht hohe Einnahmesicherheit durch langfristige Mietverträge über die Fondslaufzeit hinaus. Der günstiger Kaufpreisfaktor, ein 14,65-Faches der geplanten Jahresnettomieteinnahmen zum Erwerbszeitpunkt und eine komplette Absicherung der Fremdkapitalzinsen über 10 Jahre, lassen Gesamtauszahlungen vor Steuern in Höhe von rund 220 % erwarten.

Das Konzept punktet bei vielen Experten. Das fondstelegramm: “Lloyd Fonds bietet ein schlüssiges Fondskonzept an…”, Scope sagt: “Sicherheitsorientiertes Investment… (Investment-Rating: A- gut)”, bei G.U.B.: “Das Angebot überzeugt durch langfristige Mietverträge… (Sehr gut +++)” und TKL.Fonds: “… sollte für den Fonds langfristige Einnahmesicherheit. (Gesamtnote 2,44 – gut)

Alles in allem sollte der Kauf und der Prämisse des hohen Sonderrabattes über www.beteiligungsfinder.de genauer unter die Lupe genommen werden. Für alle die sich die hohen Nachlässe bis 31.12.09 nicht entgehen lassen möchten empfehlen wir nicht lange zu überlegen. Alle Informationen finden Sie hier

Ab dem 01.01.2010 wird sich bei der ebase sehr viel ändern. Genau aus diesem Grund werden wir in den kommenden Tagen alle Informationen zu diesem Thema für Sie bereitstellen.

Ziel der ebase ist, näher am Kunden zu sein und alle Abwicklungen schneller tätigen zu können. In der heutigen Zeit ist es sehr wichtig in allen Bereichen online handeln zu können. Egal was auch immer an Informationen, Käufe oder Kontakte getätigt werden, die meisten Kunden sind im Internet unterwegs.

Die wesentliche Neuheiten zur Depot- und Kontoarchitektur

Bisher gab es bei der ebase das Standard Depot und das Select Depot (ein Abwicklungskonto wird optional angeboten). In Zukunft wird es für den Kunden drei Möglichkeiten der Depot-/Kontoführung geben. Durch das neue Angebot der ebase ergeben sich folgende Depotvarianten:

Variante 1 – das ebase Depot flex Standard:
Das ist ein Depot incl. einem unverzinseten Abwicklungskonto. In diesem Depot können bis zu 99 Depotpositionen geführt werden und kostet pro Jahr ein pauschales Entgelt von 36,00 Euro. Das Depot wird grundsätzlich online geführt, ein Postversand der Abrechungen usw. findet nicht statt. Allerdings können Fondsabrechnungen gegen eine Kostenpauschale von 2,50 Euro pro Versand versendet werden.

Variante 2- das ebase Depot flex Select:
Dieses Depot ist eigentlich genau das gleiche Depot wie das ebase Depot flex Standard, allerding können in diesem Depot max. 2 Depotpositionen gehalten werden. Das Depotentgelt beträgt aufgrund der Einschränkung pauschal 24,00 Euro pro Jahr. Natürlich können weitere Depotpositionen ins Depot gekauft werden, allerdings wandelt sich dann das ebase Depot flex Select in ein ebase Depot flex Standard um und es werden 36,00 Euro Depotentgelt fällig. Der umgekehrte Fall geht nicht, eine Wandlung von ebase Depot flex Standard in ebase Depot flex Select ist nicht möglich.

Variante 3- das ebase VL-Depot:
Anleger, die lediglich ein VL-Depot wünschen tragen auf dem neuen Antrag nur den VL-Sparplan ein. Wenn der VL-Sparplan die einzige Depotposition im Depot ist, dann wird nur ein Entgelt von 12,00 Euro erhoben.

Beispiele:

• 2 Depotpositionen

   = ebase Depot flex Select (24,00 Euro Depotentgelt)

• 1 Depotpositionen + 1 VL-Sparplan

   = ebase Depot flex Select (24,00 Euro + 12,00 Euro Depotentgelt)

• 2 Depotpositionen + 1 VL-Sparplan

   = ebase Depot flex Standard (36,00 Euro + 12,00 Euro Depotentgelt)

• 3 Depotpositionen

   = ebase Depot flex Standard (36,00 Euro Depotentgelt)

• 1 VL-Sparplan

   = VL-Depot (12,00 Euro Depotentgelt)

Diese Themen werden wir für Sie in naher Zukunft online stellen:

• ebase Festgeld und Gebührenstruktur
• Wichtige Tipps zum neuen ebase-Depot
• Wie kann ich mein bestehendes Depot in die neue flex-Varinate umwandeln?

[glossar]Investmenfonds oder Aktienfonds können zum vereinbarten Auszahlungstermin in eine günstige Baufinanzierung integriert werden. Dadurch können die Sparer ihr Geld aus der Kapitalanlage in VL Fonds, Investment Fonds oder Aktien Fonds in die neue Kapitalanlage – die Immobilie umschichten.

Immobilien oder Häuser zu kaufen ist derzeit auf jeden Fall eine Überlegung wert, denn eine günstige Baufinanzierung ist mit den aktuell noch immer niedrigen Zinsen möglich. Generell sollte bei einer Baufinanzierung die Möglichkeit der Sondertilgungen einkalkuliert werden, um bestehende Kapitalanlagen, Bausparverträge oder Versicherungsleistungen zur Tilgung nutzen zu können. Dies reduziert auf jeden Fall die Kosten für die Baufinanzierung um einiges, da umgerechnet auf die gesamte Laufzeit ab Datum der Sondertilgung weniger Zinsen anfallen.

Aus den Verträgen zur Kapitalanlage geht hervor, wann der Fonds ausbezahlt werden kann – dies kann bereits bei der Berechnung der Baufinanzierung über die zur Verfügung stehenden Rechner eingegeben werden. Immobilien und Häuser kaufen kann als reine Kapitalanlage zur Vermietung sinnvoll sein oder als selbst genutztes Wohneigentum, um im Alter mietfrei wohnen zu können.

Bei der Überlegung, Immobilien oder Häuser zu kaufen, sollte daran gedacht werden, dass ein Werterhalt oder gar eine Wertsteigerung nur in Orten oder Städten mit perfekter Infrastruktur gegeben ist. Selbstverständlich muss jede Immobilie entsprechend gepflegt werden und die notwendigen Reparaturen und Wartungsarbeiten durchgeführt werden – doch der Grundstückswert spielt eine wesentliche Rolle bei der Kapitalanlage in Form einer Immobilie. Häuser in Köln, die gleichzeitig über eine exklusive Ausstattung verfügen, haben eine höhere Wertsteigerung zu erwarten, als Immobilien auf dem Land in kleinen Orten ohne große Infrastruktur.

Es lohnt sich also, darüber nachzudenken, das Kapital aus den Investment oder Aktien Fonds bei Fälligkeit zu investieren, um Immobilien oder Häuser zu kaufen und eine günstige Baufinanzierung mit aktuell niedrigen Zinsen über die Rechner zu ermitteln.[/glossar]

Deutliche Stärkung der Liquiditätsposition
Das Fondsmanagement hat die sich in den letzten Monaten sukzessive bessernde Rahmenbedingungen an den Finanzmärkten genutzt, um die Liquiditätsposition des Fonds deutlich zu stärken. Insgesamt stieg die Brutto-Liquidität in einem schwierigen
Marktumfeld auf derzeit rd. 1,7 Mrd. EUR (24% des Fondsvermögens). Die für Anteilscheinrücknahmen zur Verfügung stehende Liquidität konnte seit der Rücknahmeaussetzung per 30.10.2008 bis dato um knapp 900 Mio. EUR auf rd.
1,1 Mrd. EUR (16% des Fondsvermögens) erhöht werden:

• Stetige Mittelzuflüsse von über 420 Mio. EUR seit der Rücknahmeaussetzungbelegen hohes Vertrauen der Anleger undVertriebspartner

• Erfolgreicher Verkauf solider Wertpapieranlagen, die im Zuge derFinanzkrise zwischenzeitlich nur eingeschränkt handelbar waren

• Gewinnbringende Veräußerung eines Objekts in Belgien; weitere Immobilienverkäufe zu angemessenen Bedingungen werden geprüft

Entwicklung der für Anteilscheinrückgaben verfügbaren Liquidität und des Mittelaufkommens
Um die potenziellen Rückgabewünsche bei der Fondsöffnung zu ermitteln, haben wir unter unseren Vertriebspartnern und Anlegern eine Umfrage durchgeführt. Im Ergebnis liegen die erwarteten Rückgabewünsche deutlich unter der für Rücknahmen zur Verfügung stehenden Liquidität.

Vor dem Hintergrund dieser positiven Entwicklung hat das Fondsmanagement entschieden, die Rücknahmeaussetzung am 30. Juni 2009 ab 17 Uhr (Ordereingang bei der Depotbank
des Fonds) und damit deutlich vor Ablauf der gemäß dem Investmentgesetz Ende Oktober ablaufenden Neun-Monats-Frist zu beenden.

Das Konstrukt Offener Immobilienfonds hat sich seit der Auflage des ersten Fonds vor 50 Jahren gerade in herausfordernden Phasen wie der aktuellen Finanzmarktkrise als wertstabile Anlageform erwiesen. Um jedoch die Schwankung des Mittelaufkommens
zu reduzieren und die Stabilität des Produkts weiter zu stärken, unterstützt die CSAM Immobilien KAG vollumfänglich die dem Gesetzgeber über den Branchenverband BVI vorgeschlagenen Modifikationen des Investmentgesetzes für Anlagen institutioneller Investoren in Publikumsfonds.

Quelle: Credit Suisse

[/glossar]Der PEH SICAV – PEH Strategie flexibel war in der letzten Ausgabe der Stiftung Warentest bzw. in der Finanztest gestanden. Scheinbar handelt es sich bei diesem Fonds um einen Top-Fonds. Der PEH SICAV – PEH Strategie flexibel hatte in den letzten 12 Monaten eine Wertentwicklung von -2,01% (Stand: 28.02.2009). Der Fonds wurde am 26.11.1998 aufgelegt. Nach unserer Information handelt es sich um einen Fonds der ausschüttend ist. Genaue Infomationen zur Kursentwicklung bzw. zum Chart des PEH SICAV – PEH Strategie flexibel finden Sie unter Kursentwicklung. 

Sie können diesen Investmentfonds über fit4fonds kaufen. Wir stellen als kostenlose Depotbank die comdirect bank und die DAB bank zur Verfügung. Neben diesen beiden Vollbanken bieten wir als günstige Depotbank auch die Fondsdepot Bank, die Frankfurter Fondsbank oder die ebase an. Prüfen Sie bei welcher Depotbank Sie den PEH SICAV – PEH Strategie flexibel kaufen können. Übrigens: bei der Fondsdepot Bank, der Frankfurter Fondsbank und der ebase erstatten wir ab einem Depotvolumen von 25.000 Euro (Stichtag: 30.11. des Jahres) die Depotgebühr. 

Der Fonds wird von der KAG mit folgendem Anlageziel beschrieben:
Der PEH Strategie flexibel investiert vor allem in Aktien grosser internationaler Unternehmen, die eine Marktkapitalisierung von ueber EUR 3 Mrd.aufweisen. Täglicher Börsenumsatz im Durchschnitt> EUR 5,0 Mio. Damit ist die jederzeitige Verkaufsmöglichkeit einer Position sichergestellt. Ueberpruefung des Anlageunivers ums nach diesen Kriterien alle 6 Monate. Das Management verfolgt ein aktives Stockpicking: Aus den ca. 1.200 Aktien des Anlageuniversums wird in der Regel gleichgewichtet in rund 30 Unternehmen investiert.

Fondsname: WALSER Portfolio Vision
ISIN: LU0121930258
WKN: 591960

Seit dem 01. Januar 2009 werden Kapitalerträge wie Zinsen, Dividenden und Kursgewinne bei Neuanlagen oberhalb des Sparerpauschbetrags mit 25% (plus 5,5% Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls Kirchensteuer) versteuert. Die Abgeltungsteuer gilt als “Differenzbesteuerung”, es wird der Differenzbetrag zwischen Kauf- und Verkaufskurs besteuert. Bemessungsgrundlage für die Abgeltungsteuer ist der Unterschiedesbetrag zwischen den Einnahmen aus der Veräußerung und den Anschaffungskosten von Wertpapieren – abzüglich des Sparerpauschbetrags (Sparerfreibetrag plus Werbungskostenpauschale von 801 Euro bzw. 1.602 Euro). Der bislang mögliche individuelle Werbungskostenabzug – über den Pauschalbetrag hinaus – entfällt.