Der Finanzierungsplan basiert auf dem ermittelten Finanzierungsbedarf, der tragbaren Belastung und den jeweiligen Finanzierungszielen des Bausparers. Der Plan gibt Aufschluss über die Belastung durch Zins- und Tilgungsleistungen.

Quelle: BVI

Investmentfonds, deren Anteilscheine von jedermann erworben werden können. Im Gegensatz dazu: Spezialfonds

Quelle: BVI

Quelle: HSBC

Bezeichnung aus dem Englischen für Unternehmensführung bzw. Unternehmensverfassung. Mittlerweile wird unter corporate governance die Kontrolle des Unternehmensmanagements durch die Anteilseigner bzw. Aktionäre verstanden. Die Notwendigkeit zur Kontrolle besteht beim Management einer Publikumsgesellschaft, weil zwischen Aktionären und Unternehmensmanagern keine Identität und somit eine Trennung von Eigentum und Kontrolle der Ressourcen des Unternehmens vorliegt. Die Überwachung übernimmt in Deutschland (nach deutschem Aktienrecht) der Aufsichtsrat. Kritiker des Überwachungssystems bemängeln u.a. die mangelnde Effizienz der Aufsichtsräte bei der Wahrnehmung der Kontrollaufgaben. Seit 2002 gibt es in Deutschland einen Deutschen Corporate Governance Kodex, der durch die gleichnamige Regierungskommission verabschiedet wurde.

Die Anlagepolitik bestimmt die Details der Anlage – entsprechend den Anlagezielen (wie z.B. hohe Ausschüttungen oder hohe Kurschancen) und dem Fondstyp (bspw. Aktien-, Rentenfonds). Sie umfasst u. a. die Auswahl der Wertpapiere nach Ländern und Branchen, die Festlegung der Kauf- und Verkaufszeitpunkte oder die Bestimmung des Anteils einzelner Wertpapiere am Fondsvermögen.

Quelle: HSBC

Investmentfonds, die sich besonders zur Altersvorsorge eignen. Sie zielen auf überdurchschnittliche Wertsteigerung bei vertretbarem Risiko und legen die Gelder der Investmentsparer überwiegend in Aktien und Offenen Immobilienfonds an. Sie bieten Sparpläne über eine Laufzeit von mindestens 18 Jahren oder bis zum 60. Lebensjahr sowie Auszahlpläne, mit denen der Anleger sich quasi eine “zweite Rente” schafft. Sparpläne mit AS-Fonds können mit Versicherungsschutz kombiniert werden.

Quelle: HSBC

Der Begriff der Währung wird im allgemeinen Sprachgebrauch unterschiedlich verwendet. Einerseits zielt er auf das hoheitlich geordnete Geldwesen eines Staates einschließlich aller Regelungen zur Sicherung der Geldwertstabilität (Geldverfassung) ab. Andererseits bezeichnet er die Geldeinheit eines Landes und die Deckungsart des umlaufenden Geldes (z. B. Goldstandard, Papiergeldwährung).

Quelle: Deutsche Bundesbank